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Discussion en temps réel Commentaires

Accès au réseau Ecobank et services d’intégration

Un accès numérique à notre Avantage Réseau pour accélérer vos activités

  • OMNI

    La plate-forme bancaire panafricaine pour les entreprises

  • Vue d’ensemble

    Ecobank Omni vous donne accès à l’Avantage Réseau d’Ecobank. Ce canal bancaire électronique donne aux entreprises un point d’accès unique pour leurs transactions et les informations nécessaires aux rapports. Une solution unique, sécurisée, vous permet de suivre les paiements, les encaissements, les liquidités, la chaîne de valeur et de connaître les dernières évolutions. Vous bénéficiez de ces avantages:

    • Mieux maîtriser la gestion de la trésorerie
    • Gagner en efficacité lorsque vous réalisez des transactions, faites des prévisions ou investissez
    • Mieux utiliser les informations pour la prise de décisions grâce à une visibilité des données de l’ensemble de l’entreprise
    • Accélérer le rythme de vos activités avec la gestion financière électronique de la chaîne d’approvisionnement et l’accès à la Recherche

    Se connecter

    Les clients peuvent se connecter à Omni soit au moyen de l’Internet, soit au moyen d’un système d’administration d’hôte à hôte. L’expression Host-to-Host (H2H) renvoie à l’intégration directe du système ERP du client (SAP, Oracle, etc.) à Ecobank Omni. Cette intégration rend possible une communication à deux voies directe entre le système ERP de l’entreprise et Ecobank Omni. Elle permet le traitement d’un grand nombre de transactions en temps réel entre la plate-forme du client et celle de la banque.

    Mise en œuvre et support

    Notre équipe de spécialistes se charge de la formation du personnel de votre entreprise et de l’assistance technique.

  • Avantages
    • Accès à des informations critiques pour la prise de décision
    • Paiements rapides et possibilité de recevoir des transferts d’un grand nombre de fichiers de transactions
    • Piste d’audit sur les activités de tous les utilisateurs
    • Intégration aux systèmes de paiement et d’encaissement des clients facilitant les paiements, les encaissements et la production de relevés de compte
    • Espace de travail personnalisable, dans la langue et le fuseau horaire locaux, doté d’une navigation complète mais intuitive
    • Architecture de sécurité de pointe, conforme aux normes de sécurité internationales
  • Accès intégré
    • Connexion unique, donnant accès aux informations sur les comptes Ecobank ou ceux d’autres banques
    • Multi-régional, multilingue, multi-devises et pleinement intégré
    • Prend en charge vos paiements, vos encaissements et la gestion de vos liquidités
  • Paiements
    • Réalisation de paiement très divers : transferts entre comptes Ecobank, transferts interbancaires nationaux, transferts transfrontaliers ou internationaux, chèques ou traites dans la monnaie locale ou en devises
    • Réalisation en une seule opération de paiements multiples, en devises différentes, à partir de comptes dans différents pays
    • Avis de paiement aux bénéficiaires, comportant toutes les références
  • Encaissements
    • Encaissement de chèques et prélèvements automatiques sur une seule et même plateforme
    • Traitement des prélèvements automatiques avec téléchargement
    • Rapports détaillés sur les transactions impayées pour faciliter le rapprochement
  • Rapports
    • Informations de transaction en temps réel et rapports personnalisés pour le rapprochement, la planification et les prévisions
    • Relevés disponibles sur les comptes courants, les comptes d’investissement et les comptes de prêt
    • Informations sur l’historique des transactions téléchargeables aux formats CSV, Excel, PDF, AFB120 et MT940. Les rapports MT940 concernent les comptes Ecobank et les comptes d’autres banques
    • Rapports sur plusieurs pays réalisés dans une monnaie de base

Gestion des liquidités

Suivi des liquidités

  • Une connexion unique et sécurisée à Omni donne aux clients l’accès aux informations sur tous leurs comptes Ecobank
  • Les soldes de tous les comptes, quelle que soit la devise, peuvent être regroupés et affichés dans la même devise
  • Nous pouvons remettre des relevés quotidiens d’autres banques, suite à un accord entre Ecobank, le client et cette banque, qui acceptera d’envoyer à Ecobank un relevé SWIFT MT940
  • Les données peuvent être téléchargées dans divers formats : PDF, CSV, Excel, AFB120 et MT940

Regroupement de fonds (même devise, même pays et même entité juridique)

Ecobank Omni propose également une solution de gestion des liquidités entièrement automatisée, vous permettant de transférer les fonds quand vous voulez et comme vous voulez:

  • Versement d’argent provenant de plusieurs comptes source sur un seul compte cible
  • Transfert de fonds d’un compte source vers un ou plusieurs comptes cibles pour alimenter ces comptes
  • Transfert flexible – le transfert de fonds est réalisé de manière dynamique selon les soldes disponibles sur les comptes, pour que l’excédent sur certains comptes vienne combler le déficit sur d’autres comptes.

Pour chacune de ces options, vous pouvez donner des instructions afin que les transactions soient effectuées:

  • en fin de journée
  • dans la journée, suivant la fréquence décidée
  • Sécurité opérationnelle
    • L’accès utilisateur peut être limité à certains comptes et certaines fonctions
    • Approbateurs multiples définis dans une matrice de clients
    • Autorisation de paiements multiples
    • Matrice fondée sur le compte, le montant et le type de paiement

    Sécurité système

    • Plusieurs niveaux de pare-feu pour empêcher l’accès non autorisé à notre serveur
    • Chiffrement SSL 128 bits – protocole de communication sécurisé qui chiffre les informations client lors de la transmission sur l’Internet
    • Sécurité fondée sur les rôles, chaque utilisateur étant configuré pour accéder à certains comptes ou effectuer certaines tâches selon son rôle dans la société
    • Déploiement sécurisé du dispositif Trust Gate fourni par IdenTrust. Ce dispositif offre une authentification mutuelle, le chiffrement et les signatures électroniques, et protège contre les logiciels malveillants. (IdenTrust est le leader mondial des solutions de gestion des identités, utilisées par des établissements financiers internationaux, des organismes publics et des grandes entreprises).
    • Authentification à deux facteurs au moyen d’informations de connexion uniques et de jetons de connexion sécurisés
    • Saisie d’un mot de passe associé au jeton et validé en temps réel
    • Piste d’audit détaillée des activités de tous les utilisateurs sur le système
  • OMNI H2H (Hôte à hôte)

    OMNI H2H (hôte à hôte) renvoie à l’intégration directe du système ERP du client (SAP, Oracle, etc.) à Ecobank Omni. Cette intégration permet une communication directe à deux voies entre le système ERP de l’entreprise et Ecobank Omni. Des volumes élevés de transactions peuvent être traités en temps réel entre la plateforme du client et celle de la banque.

    Avantages pour le client :

    • Interface unique avec le Groupe Ecobank :
      Notre solution, similaire dans tous les pays, offre aux clients une plateforme unique permettant à Ecobank de recevoir et traiter toutes les transactions.
    • Avis immédiat sur le statut de la transaction :
      Ecobank peut envoyer au client un avis immédiat sur le statut d’une transaction, dans le système ERP du client.
    • Souplesse sur les types de transaction :
      Le client peut donner des instructions de paiements en groupe depuis son système ERP, et utiliser tous les types de transaction acceptés dans chaque pays.
    • Souplesse de la connexion à Ecobank :
      Nous pouvons personnaliser nos solutions et nous aligner sur les objectifs stratégiques et opérationnels de nos clients.

    Fonctions :

    • Notre solution de transfert de fichiers hôte à hôte permet au client de transmettre un seul fichier contenant plusieurs types de transaction par le biais d’Internet ou d’ordinateur à ordinateur.
    • Que les paiements et encaissements soient centralisés sur un site unique ou situés sur plusieurs centres de services partagés, toutes les données de transaction peuvent être envoyées au même format.
    • Le nombre de transactions et la taille du fichier ne sont pas limités.
    • Il existe divers protocoles de communication sur les différents réseaux.
    • La solution prend en charge diverses structures de fichier avec mappage de fichiers avancé, afin que le système puisse reconnaître les formats de fichier, et associer, trier, valider et acheminer correctement les données client.
  • SWIFT

    Avantages

    Vous pouvez utiliser SWIFT pour vous connecter à Ecobank au moyen d’une interface unique pour toutes vos transactions et tous vos rapports:

    • Vue d’ensemble de vos comptes: Rapports sur les transactions et les soldes normalisés fournis en fin de la journée (MT 940) ou en cours de journée (MT 942).
    • Amélioration du STP (Straight-Through Processing): Automatisation des paiements à Ecobank et possibilité pour les clients d’éliminer le traitement manuel et la saisie des informations de paiement en exportant directement les données des systèmes au format défini.
    • Normes identiques et structure de message commune: Normes identiques dans les 36 pays d’Afrique où Ecobank est présent.
    • Souplesse au niveau des types de transaction Nous pouvons traiter les transactions dans les systèmes de compensation locaux et transfrontaliers, y compris les demandes d’impression de chèques et les versements en espèces.

    Notre offre

    • Vaste expérience dans la mise en œuvre de mandats SWIFTNet de taille et de complexité variées dans tous les pays où nous sommes présents
    • L’expertise de notre équipe de déploiement de solutions SWIFT fait d’Ecobank un conseiller fiable auprès de ses clients
    • Processus back-office entièrement automatisés qui suppriment l’intervention manuelle et permettent le traitement rapide des instructions
    • Possibilité d’intégrer les exigences spécifiques des clients

    Nos fonctions SWIFT

    • Prise en charge des services SWIFTNet FIN, SWIFT SCORE et SWIFTNet FileAct.
    • Prise en charge des types de message FIN pour le reporting comptable et les paiements.
    • Prise en charge de nombreux formats de fichier par le biais de SWIFTNet FileAct:
    • Paiements – MT101, ISO 20022 XML, CSV, Fixed Width, AFB 160, PAIN.001.001.003
    • Encaissements (prélèvements automatiques) – ISO 20022 XML, CSV, Fixed Width
    • Relevés de compte – MT940, MT950, CSV, AFB 120